1. Trang chủ
2. NGÂN HÀNG

• Góp ý

Tài khoản tiết kiệm hơn 11 tỷ đồng của người đàn ông bỗng đột ngột về 0 sau 1 năm: Cảnh sát phát hiện 6 ngân hàng liên quan, 7 người bị bắt giữ

02/12/2023 20:05

Mất sạch tiền tiết kiệm tại ngân hàng, người đàn ông Trung Quốc tá hỏa khi biết mình là “con mồi” của một đường dây tội phạm.

Vào tháng 3 năm 2014, một người đàn ông Trung Quốc hớt hải chạy đến trụ sở làm việc của sở cảnh sát huyện Thiên Thai, thành phố Thái Châu, tỉnh Chiết Giang, để trình báo một vụ việc nghiêm trọng. Anh ta cho biết

Ảnh minh họa: Sohu

Tuy nhiên, để chuyển số tiền lớn như vậy một cách trót lọt, nhân viên này cần “người gửi” điền và ký vào biên lai chuyển tiền. Qua giám sát, cảnh sát một lần nữa phát hiện ra rằng khi Phương Khôn đến gửi tiền, anh ta đã bị một người phụ nữ ăn mặc kín mít đi theo. Sau khi anh ta rời khỏi ngân hàng, người này lập tức có mặt tại quầy giao dịch và điền nốt thông tin cần thiết để phi vụ chuyển tiền thành công.

Sau khi thu thập được các bằng chứng, cảnh sát lập tức triệu tập nhân viên Chúc Dũng và người phụ nữ bí ẩn Khưu Lệ. Qua thẩm tra, cảnh sát biết được rằng để thâu tóm được số tiền khổng lồ trên, 2 người này đã hợp tác thực hiện hành vi gian lận trong suốt thời gian dài. Trong đó, chủ mưu chính đứng sau tất cả mọi việc chính là Khưu Lệ.

Hóa ra, người phụ nữ này vốn là một doanh nhân và từng mở một công ty hóa chất. Tuy nhiên do quản lý yếu kém nên chuỗi vốn của công ty gặp vấn đề nghiêm trọng. Trong lúc tuyệt vọng, cô đã lên kế hoạch thực hiện âm mưu ăn cắp tiền gửi của một số khách hàng tại ngân hàng và chiếm đoạt chúng.

Theo đó, Khưu Lệ từng làm việc trong ngân hàng nên cô biết rõ quy trình gửi tiền tiết kiệm. Để âm mưu được thực hiện một cách suôn sẻ, người phụ nữ này đã hối lộ nhân viên trong ngân hàng với khoản tiền hoa hồng hậu hĩnh từ các vụ “ăn cắp trót lọt”. Bằng chiêu trò của mình, Khưu Lên đã mua chuộc được tổng cộng 6 nhân viên trong 6 ngân hàng mà cô nhắm đến.

Sau đó, người phụ nữ gian xảo này tìm một vài “người trung gian” đáng tin cậy và yêu cầu họ tìm những “con mồi” là khách hàng có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm tại quầy và hướng dẫn họ gửi vào các ngân hàng được chỉ định. Với mỗi phi vụ thành công, những người trung gian này sẽ được chia 10% lợi nhuận.

Để dụ dỗ được người gửi tiền, những người trung gian này đã đưa ra những lời mời chào hấp dẫn với những gói tiết kiệm có lãi suất cao từ 12%-15%. Trước những lời tư vấn như rót mật vào tai và khoản lợi nhuận hấp dẫn, nhiều khách hàng đã đồng ý gửi tiết kiệm bất chấp những điều kiện vô lý như không rút tiền khi chưa hết thời hạn, không kiểm tra tiền gửi và không kích hoạt dịch vụ SMS.

Cuối cùng những vụ mất tiền tiết kiệm tại ngân hàng cũng được làm sáng tỏ. Cảnh sát Trung Quốc đã bắt giữ Khưu Lệ và 6 “nội gián” ẩn nấp trong 6 ngân hàng liên quan để trừng phạt theo quy định của pháp luật nước này.

Có thể thấy một số vụ án liên quan đến việc mất tiền trong tài khoản hay sổ tiết kiệm đều có liên quan đến việc sơ suất, lơ là trong ký giấy tờ, giao dịch riêng. Việc này vô cùng nguy hiểm vì trong nhiều trường hợp, nhân viên ngân hàng không nộp tiền vào tài khoản hoặc sau ký xong giấy tờ giao dịch thì nhân viên ngân hàng vẫn có thể đánh tráo hồ sơ…

Do đó, để tránh rủi ro xảy ra, khách hàng khi gửi tiền tiết kiệm nên đọc kỹ những giấy tờ liên quan trước khi ký. Đồng thời, khách hàng gửi tiết kiệm nên thực hiện giao dịch tại quầy của các ngân hàng, nhất là với số tiền lớn. Bởi khi giao dịch tại quầy, khách hàng sẽ được camera ghi hình và đây là bằng chứng rất tốt khi có sự cố xảy ra sau này.

(Theo Sohu)

Xem thêm:

Tin liên quan

Biết gì về đơn vị tính ounce vàng?